کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال چیست و چگونه انجام میشود - what is a Ponzi scam and how is it done
طرح پانزی رو در این مقاله قصد داریم به شما توضیح بدیم. در دنیای رمز ارز ها و بلاکچین، کلاهبردارن زیادی فعال هستن که افراد
ناآگاه و طمع کار رو سر کیسه می کنن. نکته جالب این که وقتی به سبک و روش کلاهبرداران نگاه می کنیم، عمدتا از شیوه های تکراری استفاده می کنن ولی اینکه همیشه هستن کسانی که گول می خورن و سرشون کلاه میره، نشون دهنده عدم آگاهی هستش. مسئله دیگه طمع آدما برای یک شبه پولدار شدن هستش و خیلی از کلاهبردار ها با دست گذاشتن روی این نقطه ضعف، تله خودشون رو پهن می کنن. اگر قصد فعالیت در بازار ارز های دیجیتال رو دارید به عنوان یکی از پیش نیاز ها، حتما باید با راه های حفظ امنیت ارزهای دیجیتال و شیوه های کلاهبرداری ارز دیجیتال و تقلب تو این بازار آشنا باشید. همونطور که گفتیم، خیلی از کلاهبرداری ها در بازار ارزهای دیجیتال به شیوه های تکراری انجام میشن و اگه با این شیوه ها آشنا باشید، تو خیلی از تله ها نمی افتید.
در این مقاله قصد داریم شما رو با روش های متداول کلاهبرداری ارز دیجیتال آشنا کنیم. به یاد داشته باشید که هر چند بازار رمز ارز ها یک بازار جذاب و پر سود هستش ولی برای رسیدن به سود های بالا، باید دانش و تجربه شخصی تون رو در این عرصه افزایش بدین و فریب وعده های سود چند صد درصدی ماهیانه فلان سایت و فلان کس رو نخورید و بدونید که تقریبا همه این موارد کلاهبردرای بیش نیستن. اگر جایی به شما وعده سود های نجومی و تضمینی در قبال پول هاتون داده شد، به احتمال زیاد با یک طرح پانزی طرف هستین که میخواد کلاه بزرگی سرتون بذاره و سرمایه ای که مدت ها براش تلاش کردین رو به چنگ بیاره. بهترین کار اینه که روی خودتون تمرکز کنین و هزینه بذارید و با افزایش سطح دانش و مهارت، به موفقیت در این بازار برسید.
طرح پانزی چیست ؟
طرح پانزی از مواردی هستش که بار ها مورد سو استفاده کلاهبرداران قرار گرفته و در دنیای ارز های دیجیتال، کلاهبرداری های زیادی با این ترفند شده. در اصل راه های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال زیاد بوده و در این قسمت میخوایم بررسی کنیم که طرح پانزی چیست و به چه شکل عمل می کنه. یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری هستش که در اون یک کلاهبردار یا همون گرداننده طرح پانزی، به افراد نا آگاه وعده میده که اگر پول هاشون رو در اختیار اون قرار بدن، با اون پول ها کار می کنه و سود های بالا و تضمینی رو به سرمایه گذاران میده. نخست برای جذب اعتماد افراد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت میشه تا سرمایه گذاران بیشتری جذب سیستم بشن. این طرح در نهایت و آخر سر به دلیل سر ریز شدن و عدم وجود سرمایه گذار جدید نابود میشه و کلاهبردار ها هم با مقدار زیادی پول باد آورده و دزدیده شده از افراد ساده لوح ناپدید میشن. برای درک بهتر اینکه طرح پانزی چیست یه مثال می زنیم.
شخص X یک کلاهبردار هستش که قصد داره طرح پانزی رو برای یک عده آدم ساده لوح و نا آگاه اجرا کنه. شخص X یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کنه و در اون به مردم وعده میده که اگه هر کدومتون برای مثال 1 میلیون تومان پول پرداخت کنید، با اون پول ها تو بورس نیویورک سرمایه گذاری می کنه و ماهیانه 200 هزار تومن معادل 20 درصد سود تضمینی به سرمایه گذار ها پرداخت می کنه. اما در واقع هیچ گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام میشه. پس از گذر یه مدت زمان با تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا شخص X ده ها میلیون تومن پول جمع کرده. برای این که طرح ادامه پیدا کنه و پول بیشتری جمع آوری بشه، شخص X از پول سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کنه. همین امر باعث میشه تا سرمایه گذاران قدیمی که نخستین سود ها رو دریافت کردن، این سایت یا شرکت رو به دوستان و آشنایان خودشون معرفی کنن و تبلیغات داشته باشن و باعث بشه که سرمایه گذاران بیشتری جذب بشن. بعد این که پول خوبی جمع شد و یا دیگه سرمایه گذار جدیدی در کار نبود، شخص X با پول ها ناپدید میشه و طرح هم از هم می پاشه. خود مقوله اینترنت باعث شده تا طرح های پانزی گسترش زیادی داشته باشن. در محیط اینترنت تبلیغات و کلاهبرداری خیلی راحت تره و کلاهبردار هم می تونه ناشناس باقی بمونه.
تاریخچه طرح پانزی
نام طرح پانزی از نام چارلز پانزی (Charles Ponzi)، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، اقتباس شده. پانزی با فروش کوپن های تخفیفی اداره پست، به سرمایه گذاران وعده 50 درصد سود رو در 45 روز و یا 100 درصد سود در 90 روز رو می‌داد. چارلز پانزی به این شکل عمل می کرد که با استفاده از پول سرمایه گذاران جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی تر رو پرداخت می کرد. پانزی تونست با طرح ابداعی خودش در سال 1920، بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کنه. خیلی از افراد چارلز پانزی رو باهوش ترین و مبتکر ترین کلاهبردار تاریخ می دونن و ایده ای که صد سال قبل پیاده سازی کرده، هنوزم که هنوزه توسط خیلی از کلاهبردارا انجام میشه و سر مردم ساده لوح و ناآگاه کلاه میره.
