Всем привет! Сегодня делюсь тем, какое влияние геополитика оказала на мой портфель акций (основной брокерский счет).

- Баланс счета
- Динамика счета
- Валюта портфеля
- Обособление акций
- Факторы, которые будут влиять на портфель
- Где вижу предел просадки

Если коротко, то мой портфель в моменте показывал просадку до 42 процентов за предыдущие 12 месяцев. На начало года портфель был 8.65М. В моменте в середине марта за счет роста курса доллара портфель перерос 10М в рублевом выражении и это, пока что, был максимальный размер портфеля до текущего момента. Далее последовала сильнейшая просадка. Корректировался американский рынок. Корректировался российский. Очень сильно упал курс доллара к рублю. Произошла валютная переоценка моего инвестиционного портфеля уже по новому курсу. В результате в моменте я видел просадку портфеля до 6.5М. Таким образом, в денежном выражении это составляло более 3.5М вместе с ИИС (индивидуальным инвестиционным счетом).

Основные факторы, которые на сегодня влияют на портфель - это:
- Геополитика
- Близость мировой рецессии
- Неразумная политика ФРС, которая привела к разгону инфляции
- Разгон инфляции
- Логистическиие проблемы, с которыми столкнулись экономики в постковидный период.

Я выстраиваю долгосрочную инвестиционную стратегию и смотрю на горизонт инвестирования в 15-20-25 лет. Поэтому текущие трудности воспринимаю как временные.

Безусловно, фондовый рынок не может быть без коррекций, без медвежьих трендов. С финансового кризиса 2008 года и до настоящего времени идет один из самых долгих бычьих трендов нескольких десятилетий. Разумеется, деревья не растут до небес и рано или поздно бычий тренд сменится медвежьим. Возможно, не уверен, но возможно мы уже на пороге этого нового медвежьего тренда. Пока сложно об этом говорить.

Совокупность изложенных факторов, безусловно, играет понижательное влияние на динамику моего счета. Но я к этому готов. Баффету присваивают фразу о том, что "если ты не можешь терпеть коррекцию в 50% - то уходи с рынка". Я придерживаюсь этой концепции и верю, что рано или поздно справлюсь, как инвестор, с этими сложностями и портфель выдержит.

Мое отношение к инвестициям таково. Это один из способов создавать и сохранять семейный капитал. Да, приходится часто видеть в комментариях, что, мол "идите на завод", или "долой инвестиции, надо покупать производство".

Все это, на мой взгляд, банальные лозунги. Дело в том, что современная рыночная экономика не может существовать без фондового рынка. Основная задача которого - трансформация сбережений в инвестиции. Что касается "инвестируйте в производство" - ну, сколько стоит завод? Миллионов 100-200 долларов? Кто из инвесторов физиков может себе позволить инвестировать в завод 100 миллионов долларов? Ну о чем вы говорите:)

Что касается семейного благополучия и благосостояния - никто не придет и не принесет все готовое бесплатно, без усилий, без труда. Поэтому, на мой взгляд, сбережение и инвестирование - это одна из основ этого самого семейного благополучия. И это ответственность, прежде всего, каждой семьи, а не государства или кого бы там ни было.

Что касается возможностей сбережения и инвестирования, то у среднестатистической семьи не так много этих возможностей:
А) хранить под матрасом, но инфляция съест деньги
Б) хранить в банке на депозите - но не всегда депозит перекрывает инфляцию
В) инвестировать - но это сложно и связано с инвестиционным риском
Г) покупать недвижимость - но там большой порог входа
Д) открывать бизнес - но не у всех есть предпринимательская жилка

Я просто хочу сказать, что в зависимости от ситуации, каждая семья выбирает те или иные способы, как обеспечивать свою финансовую стабильность, свои будущие траты (например, обучение ребенка или стартовый капитал для него). И это, на мой взгляд - важно.

Да, инвестирование сейчас, может показаться - не лучшее распоряжение деньгами. Российский рынок падал в моменте на 60%. Потом падение остановилось на 40%. Но, сейчас снова цены идут вниз. К сожалению такое бывает. На рынке случаются коррекции и медвежьи тренды. Но так было и раньше. И при разумной стратегии, я верю, шанс на то, чтобы сохранить свои сбережения есть. А если действовать разумно и осмотрительно - ест шанс и преумножить. Хоть это и не просто.

Не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции - это риск. Помните об этом. Каждый инвестор отвечает за принятые решения сам. Это важно понимать.

Берегите депозиты - инвестируйте с умом!

Олег (Инвест Тоник)

[ Ссылка ]

свернуть