Мой сайт для платных юридических услуг [ Ссылка ]
Адвокат: Никифорчук Тарас Валерьевич
тел. +38(048)-787-43-76; +38(063)-618-60-35; +38(098)-287-35-19
E-mail: odessa-urist@ukr.net
Skype: taras198526
Мой инстаграм [ Ссылка ]

Блокировка карт банком, что делать.
Полномочия банка проводить внутренний финансовый мониторинг регулируются Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 14.10.2014 № 1702-VII (далее - Закон) и Положением об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного Постановлением НБУ от 26.06.2015 № 417 с изменениями (далее - Положение).
В соответствии с этими нормативно-правовых актов банки являются субъектами первичного финансового мониторинга.
Согласно ч. 1 ст. 15 Закона финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 150 000 гривен и имеет один или более признаков, предусмотренных этой статьей, в частности это финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств); осуществление расчета по финансовой операции в наличной форме; финансовые операции лиц, в отношении которых установлен высокий риск и тому подобное. Более того, согласно Положению значительная сумма - сумма средств, на которую осуществляется финансовая операция, равна или превышает 150 000 гривен.
Остановка финансовых операций осуществляется на два рабочих дня со дня остановки (включительно). В случае остановки финансовых операций банк обязан сообщить специально уполномоченный орган, то есть Государственной службе финансового мониторинга Украины о таком приостановлении. Специально уполномоченный орган может принять решение о дальнейшем приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций), осуществленное в соответствии с частью первой настоящей статьи, на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга, а также правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины (ч. 3 ст. 17 Закона).
Сроки приостановления финансовой (финансовых) операции (операций) субъектами первичного финансового мониторинга и специально уполномоченным органом, указанные в частях первой - пятой настоящей статьи, являются окончательными и продлению не подлежат. Следовательно, банк имеет право на блокировку карточного счета клиента не более чем на 7 дней.
Согласно ст. 525 ГК Украины односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, если иное не установлено договором или законом.
Согласно ч.ч. 1-3 ст. 1066 ГК Украины по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, которые ему поступают, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ст. 1074 ГК Украины ограничение прав клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися на его счете, не допускается, кроме случаев ограничения права распоряжения счетом по решению суда или в иных случаях, установленных законом, а также в случае приостановления финансовых операций, которые могут быть повязкам связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, предусмотренных законом.
Хотите получить консультацию юриста (адвоката), блокировка карт банком, что делать, смотрите мое видео.
#тарасюрист #юристодесса #адвокат #юрист #одессаюрист #консультацияюриста #юристонлайни

свернуть