⚡️ Вчора ми писали про резонансну новину, що банки будуть звітувати про карткові операції клієнтів. Сьогодні у новому випуску #коротко_про_головне адвокат, керуючий партнер ЮК "Віннер" Ясько Ігор ділиться своїми думками про те, чи дійсно фізичним особам - громадянам України, користувачам банківських послуг, не треба хвилюватися про те, що їхні персональні дані потраплять до НБУ. Публікуємо їх і в письмовому вигляді.
📣 Україна обрала європейський шлях розвитку 🇪🇺, тому ми повинні бути готовими до того, що будь-які транзакції будуть відслідковуватися банками та контролюючими органами. Також у всьому цивілізованому світі відслідковуються не тільки доходи людини, а і її витрати. Але даний лист НБУ скерований саме з метою формування масиву інформації про доходи громадян. Згідно з листом, який опублікований в інтернеті, НБУ буде отримувати інформацію про людину і суму переказу коштів з картки на картку.
❓ Чи доступ до цієї інформації отримають контролюючі органи? Цілком можливо, адже це перший етап - збору і накопичення інформації, а в подальшому ця інформація цілком вірогідно буде використовуватися для боротьби з ухиленням від сплати податків у випадках, коли контролюючий орган захоче отримати інформацію про всі доходи громадянина. Але це можна зробити тільки за рішенням суду на сьогоднішній день.
‼️ НБУ вводить в оману громадян, оскільки в нього і без того достатньо механізмів контролювати комерційні банки. Якщо НБУ хоче контролювати банки, то нехай їх і контролює, а для чого йому інформація про операції фізосіб? «Легалізація» і «відмивання» - це загальні фрази, які відволікають увагу від суті. У банків є свій моніторинг, який проводить перевірки платежів і зупиняє їх для з’ясування, а які викликають підозру - передаються до Держфінмоніторингу для подальшої перевірки і скерування в правоохоронні органи.
❓ Чи моніторинг посприяє збільшенню податкових надходжень до бюджету? Дійсно, запровадження цього механізму збільшить податкові надходження. Яякщо особа не зареєстрована як ФОП, і при цьому банки будуть бачити системні отримання коштів на карту від великої кількості осіб, то у перспективі податкова на це буде дивитися, як на підприємницьку діяльність з усіма наслідками.
📌 Хочете бути в курсі актуальних новин законодавства - підпишіться на сторінку Юридичної компанії WINNER та слідкуйте за нами на YouTube, а також в Telegram: Адвокат Ігор Ясько.
Ми цінуємо репутацію компанії, тому щоразу повністю виконуємо зобов’язання перед клієнтом та відстоюємо його інтереси до повної перемоги
www.uk-winner.com
+38 (067) 755 55 13
+38 (073) 463 38 51
+38 (066) 437 55 95
info@uk-winner.com
Контроль НБУ переказів грошових коштів фізичних осіб / Пояснення
