Что такое АВТОМАТИЧЕСКАЯ РЕБАЛАНСИРОВКА ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ? Как она осуществляется? Почему важно делать ребалансировку портфеля из акций?

✓ Нужна консультация? - [ Ссылка ]
✓ Почта - knyazevinvest@yandex.ru
✓ Понравилось? Подпишись!

▬▬▬

Здравствуйте, друзья! Несколько раз меня спрашивали про ребалансировку портфеля, про то, как правильно ребалансировать свой инвестиционный портфель. Я горячий сторонник автоматической ребалансировки портфеля и противник ребалансировки, при которой требуется продавать одни акции, чтобы купить другие.

Я предпочитаю регулярно пополнять свой счет. И автоматически ребалансировать портфель количеством покупаемых акций.

Давайте сразу к примеру. У нас есть 3 акции: А, Б и В. И мы хотим инвестировать 10 тысяч долларов. Разумеется, 3 акции - это не портфель, я рекомендую держать в портфеле 10-12 инструментов для диверсификации. Но для простоты и наглядности сделаем это допущение.

На стартовую сумму инвестиций 10000$, которые мы вложили в акции, мы можем купить каждой акции на 3300$. С учетом текущих цен получается такая картинка.

Но время идет, свой счет мы пополняем, а цены на акции меняются. На второй год цена на акцию А и В выросла, а на акцию Б упала. В результате при пополнении счета на 2000$ в год, мы купим 0 акций А, 3 акции В и 14 акций Б, восстановив соотношение.

На третий год ситуация снова изменилась. Теперь акция Б показала отличный рост. И при очередном пополнении счета мы вновь автоматически ребалансируем свой портфель. Акции Б мы уже не покупаем, зато покупаем больше акций А и В.

Конечно, цифры весьма условные, но суть этой активности понять можно: восстанавливать соотношение в портфеле, ничего не продавая!

Плюсов тут сразу 2:
1) Не платятся налоги с прироста капитала, потому что прибыль мы не фиксируем.
2) Исключается спекулятивная составляющая, потому что акции мы покупаем равномерно, методично, следуя четкому инвестиционному плану. А значит, нет азарта, эмоций и нет повода для ошибок!

▬▬▬

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

свернуть