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Pour optimiser sa trésorerie, il faut généralement tenter d'atteindre un solde proche de zéro. Avec ce solde, les excédents de trésorerie ont été placés pour obtenir des intérêts ou produits financiers. Ces produits financiers sont alors maximisés alors que les charges financières sont limitées.

Différentes possibilités existent pour financer les insuffisances de trésorerie. On peut citer le découvert bancaire, la mobilisation des créances commerciales avec l'escompte ou encore l'affacturage et la loi Dailly. Parmi ces différentes possibilités, découvert bancaire et affacturage sont généralement les solutions les plus onéreuses. Seul le crédit accordé par un fournisseur se rapproche de la gratuité.

Du côté des placements, on peut citer les comptes à terme et bons de caisse qui sont des placements d'une durée limitée, avec une faible rentabilité. Il y a aussi les valeurs mobilières de placement qui peuvent être cédées relativement rapidement. Elles sont plus risquées. D'autres placements un peu moins connus existent.

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